เมื่อ เป็น ที่ ที่ดีที่สุด เวลาไป เงินสด ในสต็อก ตัวเลือก

การใช้ตัวเลือกหุ้นการซื้อหุ้นสามัญของผู้ออกหุ้นในราคาที่กำหนดโดยราคาให้สิทธิโดยไม่คำนึงถึงราคาหุ้น ณ เวลาที่คุณใช้ตัวเลือกดูข้อมูลเกี่ยวกับตัวเลือกสต็อคสำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเคล็ดลับการออกกำลังกายหุ้นของคุณ ผลกระทบทางภาษีอาจแตกต่างกันไปได้มากขึ้นโปรดปรึกษาที่ปรึกษาด้านภาษีก่อนที่คุณจะใช้ตัวเลือกหุ้นเมื่อเลือกตัวเลือกหุ้นโดยทั่วไปคุณมีทางเลือกหลายประการเมื่อคุณใช้ตัวเลือกหุ้นที่ตกเป็นของคุณ ตัวเลือกหุ้นหากคุณเชื่อว่าราคาหุ้นจะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปคุณสามารถใช้ประโยชน์จากลักษณะในระยะยาวของตัวเลือกและรอที่จะใช้สิทธิ์ดังกล่าวจนกว่าราคาตลาดของผู้ออกหุ้นจะสูงกว่าราคาที่คุณให้ไว้และคุณรู้สึกว่าคุณเป็น พร้อมที่จะออกกำลังกายตัวเลือกหุ้นของคุณเพียงจำไว้ว่าตัวเลือกหุ้นจะหมดอายุหลังจากระยะเวลาหนึ่งตัวเลือกหุ้นไม่มีค่าหลังจากที่หมดอายุข้อดีของการนี้ คุณจะชะลอผลกระทบทางภาษีใด ๆ จนกว่าคุณจะออกกำลังกายตัวเลือกหุ้นของคุณและการแข็งค่าที่อาจเกิดขึ้นของหุ้นจึงขยายการเพิ่มขึ้นเมื่อคุณออกกำลังกายพวกเขาเริ่มต้นการออกกำลังกายและถือครองเงินสดธุรกรรมสำหรับ stock. Exercise ตัวเลือกหุ้นที่จะซื้อหุ้นของ บริษัท ของคุณสต็อกแล้วถือสต็อกขึ้นอยู่กับชนิดของตัวเลือกที่คุณอาจจำเป็นต้องฝากเงินสดหรือยืมเงินโดยใช้หลักทรัพย์อื่น ๆ ในบัญชี Fidelity ของคุณเป็นหลักประกันที่จะจ่ายค่าใช้จ่ายตัวเลือกค่าคอมมิชชั่นนายหน้าและ ค่าธรรมเนียมใด ๆ และภาษีถ้าคุณได้รับการอนุมัติสำหรับขอบข้อดีของวิธีนี้เป็นประโยชน์ของการเป็นเจ้าของสต็อกใน บริษัท ของคุณรวมถึงการจ่ายเงินปันผลใด ๆ การแข็งค่าของราคาหุ้นสามัญของ บริษัท ของคุณเริ่มต้นการออกกำลังกายและขาย - to-Cover Transaction การเลือกตัวเลือกหุ้นของคุณเพื่อซื้อหุ้นของ บริษัท ของคุณหุ้นแล้วขายเพียงพอของหุ้นของ บริษัท ในเวลาเดียวกันเพื่อให้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายหุ้นตัวเลือกภาษีและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และค่าธรรมเนียมการดำเนินการ y ou ได้รับจากการออกกำลังกายและขายเพื่อครอบคลุมการทำธุรกรรมจะเป็นหุ้นของสต็อกคุณอาจได้รับเงินที่เหลือเป็นเงินสดข้อดีของวิธีการนี้เป็นประโยชน์ของการเป็นเจ้าของสต็อกใน บริษัท ของคุณรวมทั้งการจ่ายเงินปันผลใด ๆ การแข็งค่าของ ราคาหุ้นสามัญของ บริษัท ของคุณความสามารถในการครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการเลือกหุ้นภาษีและค่าคอมมิชชั่นนายหน้าและค่าธรรมเนียมใด ๆ กับเงินที่ได้จากการขายการทำธุรกรรมเงินสดและรายการการใช้สิทธิการทำธุรกรรมนี้ซึ่งจะใช้ได้เฉพาะจาก ความจงรักภักดีถ้า Fidelity มีแผนจัดการหุ้นของคุณคุณสามารถใช้ตัวเลือกหุ้นของคุณเพื่อซื้อหุ้นของ บริษัท และขายหุ้นที่ซื้อได้ในเวลาเดียวกันโดยไม่ต้องใช้เงินสดของคุณเองเงินที่คุณได้รับจากการทำธุรกรรมการออกกำลังกายและการขายเป็น เท่ากับมูลค่าตลาดยุติธรรมของหุ้นโดยหักด้วยราคาเสนอซื้อและต้องหักภาษี ณ ที่จ่ายและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และค่าธรรมเนียมใด ๆ ที่คุณได้รับข้อดีของวิธีนี้คือการใช้เงินจากการออกกำลังกายของคุณ ใช้เวลาในการกระจายการลงทุนในผลงานของคุณผ่านบัญชี Fidelity Account ของคุณเคล็ดลับโปรดทราบว่าวันที่หมดอายุสำหรับตัวเลือกหุ้นของคุณเมื่อหมดอายุแล้วไม่มีค่าใด ๆ ตัวอย่างเช่นการเลือกใช้สิทธิซื้อหุ้นเพิ่มทุนการขายหุ้นที่จำหน่ายได้ก่อนที่จะระบุ ระยะเวลารอคอยจำนวนของตัวเลือก 100 ราคาที่ซื้อ 10. มูลค่าตลาดเมื่อใช้สิทธิ 50. มูลค่าตลาดเมื่อขาย 70. ประเภทของการใช้สิทธิและถือ 50 เมื่อเลือกหุ้นของคุณในวันที่ 1 มกราคมคุณตัดสินใจที่จะใช้หุ้นของคุณหุ้น ราคา 50 ตัวเลือกหุ้นของคุณมีค่าใช้จ่าย 1,000 100 ตัวเลือกหุ้น x 10 ราคาให้สิทธิ์คุณชำระค่าหุ้นตัวเลือก 1,000 ให้นายจ้างของคุณและรับ 100 หุ้นในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณวันที่ 1 มิถุนายนราคาหุ้น 70 คุณขายหุ้น 100 หุ้นของคุณที่ มูลค่าตลาดปัจจุบันเมื่อคุณขายหุ้นที่ได้รับผ่านทางรายการตัวเลือกหุ้นที่คุณต้องระบุนายจ้างของคุณจะสร้างรายได้ disqualifying จ่ายภาษีเงินได้สามัญใน differen ระหว่างราคาให้สิทธิ์ 10 และมูลค่าตลาดเต็มในขณะที่ใช้สิทธิ 50 ในตัวอย่างนี้ 40 หุ้นหรือ 4,000 บาทได้รับเงินภาษีจากผลต่างระหว่างราคาตลาดเต็มรูปแบบในขณะที่ใช้สิทธิ 50 และราคาขาย 70 ในตัวอย่างนี้ 20 หุ้นหรือ 2,000 ถ้าคุณรอการขายหุ้นของคุณมากกว่าหนึ่งปีหลังจากที่มีการใช้ตัวเลือกหุ้นและสองปีหลังจากวันที่ให้สิทธิ์คุณจะจ่ายเงินเพิ่มทุนมากกว่ารายได้ปกติ เกี่ยวกับความแตกต่างระหว่างราคาทุนและราคาขาย Exercising options หุ้นแม้ว่าภูมิปัญญาดั้งเดิมถือได้ว่าคุณควรนั่งในตัวเลือกของคุณจนกว่าพวกเขากำลังจะหมดอายุเพื่อให้สต็อกเพื่อขอบคุณและเพิ่มผลกำไรของคุณพนักงานจำนวนมากสามารถ t ยืน รอสักครู่นั่นคือเหตุผลหลายประการที่ถูกต้องในการออกกำลังกายในช่วงต้นของพวกเขา 1 คุณได้สูญเสียความเชื่อมั่นในโอกาสของนายจ้างของคุณและดังนั้นจึงในสต็อกของ 2 คุณกำลังกินยาเกินขนาดในหุ้นของ บริษัท โดยทั่วไปมักไม่รอบคอบเพื่อให้มากกว่า 10 ของคุณ p ortfolio ในนายจ้างหุ้น 3 คุณต้องการหลีกเลี่ยงการผลักดันเข้าสู่วงเล็บภาษีที่สูงขึ้นรอการออกกำลังกายตัวเลือกทั้งหมดของคุณในครั้งเดียวสามารถทำได้เพียงว่าการออกกำลังกายเป็นส่วนหนึ่งในเวลาที่สามารถบรรเทาปัญหาวิธีที่รวดเร็วในการประมาณค่าของตัวเลือกของคุณ คือการคำนวณเท่าไหร่ที่คุณจะกระเป๋าหลังจากการออกกำลังกายพวกเขาและทันทีขายหุ้นจำไว้ว่าภาษีรายได้จะครบกำหนดเมื่อกำไรที่สำคัญที่ต้องจำไว้ว่าเมื่อคุณถือหุ้นที่ได้รับการแปลงจากตัวเลือกการออกกำลังกายก็เป็น เช่นเดียวกับการลงทุนในหุ้นถ้าคุณไม่พอใจกับความเป็นไปได้ในการลดลงอย่าถือหุ้นไว้มีสามวิธีพื้นฐานในการเลือกการออกกำลังกายนี่คือเส้นทางที่ตรงไปตรงมาที่สุดคุณให้นายจ้างของคุณมีเงินที่จำเป็นและ ได้รับใบรับรองหุ้นในคืนถ้าจะมาถึงเวลาที่จะออกกำลังกายคุณ don t มีเงินสดเพียงพอในมือที่จะซื้อหุ้นตัวเลือกและจ่ายภาษีใด ๆ ที่เกิดขึ้นนายจ้างบางคนให้คุณสามารถค้าหุ้น บริษัท คุณ alre คุณต้องมีการถือหุ้น ISO แบบสลับสำหรับระยะเวลาการถือครองหลักทรัพย์หนึ่งและสองปีที่กำหนดเพื่อหลีกเลี่ยงการแลกเปลี่ยนที่ถือเป็นการขายและด้วยเหตุนี้ ที่เกิดขึ้นภาษีเป็นกรณีที่คุณยืมจากนายหน้าเงินที่จำเป็นในการใช้ตัวเลือกของคุณและพร้อมขายหุ้นอย่างน้อยพอที่จะครอบคลุมค่าใช้จ่ายของคุณรวมทั้งภาษีและค่าคอมมิชชั่นนายหน้าของนายหน้ายอดดุลใด ๆ จะจ่ายให้คุณเป็นเงินสดหรือ stock. CNNMoney New York ตีพิมพ์ครั้งแรก 28 พฤษภาคม 2015 06:00 ET. I รักภาพยนตร์วอลล์สตรีทเพราะการแสวงหา Gordon Gekko s ใจเดียวของเงินที่นำไปสู่ความหายนะของเขานี้ไม่ได้เป็นเพียงเรื่องฮอลลีวู้ดในบทบาทที่ผ่านมาของฉันเป็นภาษี บัญชีใน Silicon Valley ผมเห็นผู้บริหารและพนักงานจำนวนมากได้โลภมากเกินไปโดยพยายามที่จะจับได้รับต้นในหุ้น บริษัท ของพวกเขาพวกเขาใช้ตัวเลือกหุ้นจำนวนมากที่พวกเขา didn t มีเงินเพียงพอที่จะจ่ายภาษีเนื่องจาก เกี่ยวกับกำไรของพวกเขาจำนวนคนที่น่าประหลาดใจจำนวนมากตกอยู่ในกับดักนี้บางส่วนของพวกเขาเป็นเพียงข้อมูลอื่น ๆ ที่ไม่ดีผมเชื่อว่าจะเอาชนะด้วยความโลภของพวกเขาทำให้พวกเขาลืมว่าราคาหุ้นสามารถลงไปเช่นเดียวกับขึ้นหรือช่วยให้ พวกเขาจากกอดแผนการที่มีเหตุผลที่จะจ่ายภาษีในกรณีส่วนใหญ่เมื่อคุณใช้ตัวเลือกของคุณภาษีเงินได้จะครบกำหนดในส่วนที่เกินจากค่าตัวเลือกที่กำหนดโดยคณะกรรมการของ บริษัท ฯ ถ้าเป็นส่วนตัวหรือโดย หากคุณมีตัวเลือกที่ไม่ผ่านการรับรอง Non quals หรือ NQOs นายจ้างของคุณต้องหักภาษีเมื่อคุณใช้ตัวเลือกของคุณเช่นถ้าคุณได้รับโบนัสเงินสดนายจ้างตัดสินใจเท่าใดเพื่อระงับ ขึ้นอยู่กับแนวทางจาก IRS และรัฐถ้าคุณขายหุ้นในขณะที่ออกกำลังกายเพื่อปกปิดการหัก ณ ที่จ่ายของคุณคุณจะต้องเขียนเช็คให้นายจ้างของคุณสำหรับภาษีหัก ณ ที่จ่ายหากคุณมีตัวเลือกหุ้นสต็อก ISOs นายจ้างของคุณจะ ไม่หักภาษีนั่นหมายความว่า มันขึ้นอยู่กับคุณในการควบคุมตนเองและตั้งภาษีที่คุณจะเป็นหนี้ไม่ว่าคุณจะมี NQOs หรือ ISOs คุณจะต้องระงับเงินที่จัดขึ้นในบัญชีอื่นเช่นบัญชีออมทรัพย์หรือตลาดเงินเพื่อจ่ายภาษี คุณมี NQOs หรือ ISOs คุณจะต้องวางเงินไว้ในบัญชีอื่นเช่นบัญชีเงินฝากออมทรัพย์หรือตลาดเงินเพื่อจ่ายภาษีถ้าคุณไม่ได้มีทรัพยากรในการจ่ายภาษีเนื่องจากในการออกกำลังกายตัวเลือกคุณควรพิจารณาการออกกำลังกาย ตัวเลือกน้อยลงเพื่อให้คุณ don t สร้างภาระภาษีรายได้ที่คุณสามารถ t จ่ายได้ต่อไปนี้เป็นสองสถานการณ์ที่แสดงสิ่งที่สามารถเกิดขึ้นได้หากคุณได้รับความโลภและการออกกำลังกายเป็นตัวเลือกมากมายทั้งที่ไม่ใช่ quals หรือ ISOs ที่คุณสามารถไม่มีแผนคุณอาจ พบว่าตัวเองอยู่ในบึงการเงินติดค้างเนื่องจากภาษีมากกว่าที่คุณมีเงินสดในมือที่จะจ่าย NQO SCENARIO. You ใช้ตัวเลือกหุ้นที่ไม่ผ่านการรับรองเมื่อมีค่าเท่ากับ 110 และราคาการออกกำลังกายของคุณคือ 10. รายได้ค่าชดเชยที่ต้องเสียภาษีคือ 100 ช่วยให้คุณอยู่ในสถานะสูงสุดของรัฐบาลกลางและรัฐ e วงเล็บภาษีดังนั้นคุณเป็นหนี้ 50 ของกำไรให้กับรัฐบาลภาษีของคุณในการออกกำลังกายเป็น 50 คุณจะเขียนเช็คให้นายจ้างของคุณสำหรับ 35 ของภาษีของรัฐบาลกลางและรัฐ บริษัท จะต้องระงับคุณยังคงเป็นหนี้ 15 ในภาษีที่ จุดนี้คุณเป็นเจ้าของสต็อกในนายจ้างของคุณคุณได้จ่ายเงิน 10 ให้กับตัวเลือกการออกกำลังกายและ 35 สำหรับหักภาษี ณ ที่จ่ายสิ่งที่เกิดขึ้นต่อไปราคาหุ้นลดลงถึง 10 ซึ่งในเวลาที่คุณขายหุ้นของคุณผลสุดท้ายคือคุณไม่มีหุ้น , ได้ใช้เวลา 35 สำหรับภาษีและยังคงเป็นหนี้ 15 ในภาษี 10 เพื่อออกกำลังกาย NQO และ 10 จากการขายหุ้นสุทธิศูนย์ศูนย์เพียงพอที่อยู่เบื้องหลังตัวเลขเหล่านี้และคุณสามารถดูว่านี้จะกลายเป็นปัญหาใช่ 100 ขาดทุนใน การลดราคาหุ้นสามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้ แต่เป็นการสูญเสียเงินการหักเงินอาจมีการ จำกัด รายปีดังนั้นการประหยัดภาษีของคุณอาจไม่ได้รับรู้มาหลายปี SCENARIO. You ใช้ ISO เมื่อมีค่าเท่ากับ 110 และราคาการใช้สิทธิของคุณ เป็น 10. คุณไม่มีรายได้ทางภาษีสำหรับการเสียภาษีตามปกติและมีรายได้ทางภาษีสำหรับทางเลือก 100 ราย ภาษี AMT ขั้นต่ำการใช้ ISO อาจทำให้คุณต้องอยู่ภายใต้ AMT เพื่อวัตถุประสงค์ของรัฐบาลกลางและอาจทำให้คุณต้องอยู่ภายใต้ AMT เพื่อวัตถุประสงค์ของรัฐดังนั้นสมมติว่าคุณเป็นหนี้ 35 รายได้ให้กับรัฐบาลดังนั้นภาษีของคุณ ในการออกกำลังกายเป็น 35 และเนื่องจากนายจ้าง don t หักภาษีเกี่ยวกับการออกกำลังกาย ISO คุณต้องเตรียมที่จะจ่าย 35 นี้จากทรัพยากรของคุณเอง ณ จุดนี้คุณมีหุ้นในนายจ้างของคุณคุณได้จ่ายเงิน 10 ตัวเลือกการออกกำลังกายและมี ข้อผูกมัดทางภาษี 35 สิ่งที่เกิดขึ้นต่อไปราคาหุ้นลดลงเป็น 10 ซึ่งเป็นเวลาที่คุณขายหุ้นของคุณผลสุดท้ายคือคุณไม่มีหุ้น แต่คุณยังเป็นหนี้ 35 ในภาษี 10 เพื่อใช้ ISOs และ 10 จากการขายหุ้นสุทธิ เป็นศูนย์ในกรณีของ ISOs 1 ที่ฉันมักเห็นคนในฝันร้ายของ IRS โดยมีการเรียกเก็บเงินภาษีในหลายร้อยหลายพันหรือแม้แต่ล้านที่พวกเขาไม่สามารถจ่ายเงินได้ในกรณีของการออกกำลังกายที่ไม่ใช่แบบคะแนนความสูญเสีย 100 สามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้ แต่อาจขึ้นอยู่กับวงเงินประจำปีนอกจากนี้โปรดทราบว่าคุณจะมี พื้นฐานที่แตกต่างกันในหุ้นของคุณสำหรับภาษีปกติและ AMT วัตถุประสงค์เช่นเดียวกับเครดิต AMT carryover ซึ่งควรจะนำมาพิจารณา. สถานการณ์เหล่านี้เสียงไม่น่าที่ฉันได้เห็นรุ่นของพวกเขาเกิดขึ้นหลายสิบครั้งมักจะเพียงพอที่ฉันบอกเรื่องนี้ เรื่องราวเตือนเมื่อใดก็ตามที่ฉันทำได้สิ่งที่สามารถทำได้เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาที่อาจเกิดขึ้น หากนายจ้างของคุณเป็นสาธารณะให้พิจารณาการขายสต็อกอย่างน้อยพอในระหว่างการออกกำลังกายเพื่อจ่ายภาษีเงินได้ของคุณโดยทั่วไปเรียกว่าการออกกำลังกายแบบไร้เงินสดในการออกกำลังกายคุณสามารถขายหุ้นได้ทันทีเพื่อจ่ายทั้งราคาการออกกำลังกายและหนี้สินภาษีที่คาดว่าจะได้ โปรดจำไว้ว่าคุณควรจะเก็บเงินไว้เพื่อเงินภาษีที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากหากคุณไม่มีเงินเพียงพอในการจ่ายภาษีให้พิจารณาการออกกำลังกายน้อยลง การเลือกตัวเลือกน้อยลงเพื่อให้คุณเก็บเงินไว้เพื่อจ่ายภาษีนี่เป็นทางเลือกที่ยากที่สุดสำหรับคนจำนวนมากเพราะพวกเขากังวลว่าหากพวกเขาไม่ได้กระทำในขณะนี้ว่าพวกเขาจะพลาดโอกาสสำคัญที่อาจเกิดขึ้น หากคุณถือหุ้นจากตัวเลือกที่ออกกำลังกายก่อนหน้านี้ที่ช่วยให้คุณมีโอกาสที่จะขายหุ้นในขณะที่คุณใช้ตัวเลือกเพิ่มเติมทางเลือกนี้สามารถเป็นประโยชน์โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าหุ้นได้รับการจัดขึ้นมานานกว่าหนึ่งปีและกำไรที่เกี่ยวข้อง มีคุณสมบัติเหมาะสมสำหรับการได้รับสิทธิประโยชน์ระยะยาวในการได้รับภาษีในระยะยาวการจัดการความเสี่ยงจากการลดหย่อนของคุณเช่นเดียวกับเหตุผลเมื่อพิจารณาถึงทางเลือกของคุณขณะที่คุณกำลังวางแผนลงทุนพอร์ตการลงทุนของคุณค่าหุ้นจะไม่เพิ่มขึ้นตลอดเวลาส่วนหนึ่งของสิ่งที่คุณทำอยู่ มีการจัดการความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นซึ่งอาจหมายถึงการพรากจากกันด้วยศักยภาพที่อาจเกิดขึ้นเพื่อหลีกเลี่ยงความหายนะอันเนื่องมาจากความโลภหรือไม่ได้เตรียมตัวไว้และการพนันทรัพย์สินทั้งหมดของคุณในอนาคตของหุ้นของนายจ้างของคุณสามารถสร้างผลกระทบทางการเงินที่ไม่คาดคิดและไม่พึงประสงค์ได้ เพิ่มเติมเกี่ยวกับตัวเลือกหุ้นพนักงานแวะไปที่แผนก RSUs ตัวเลือกสต็อกของเราบ๊อบ Guenley เป็นนักบัญชีภาษีให้กับผู้บริหาร Silicon Valley จากทศวรรษที่ 1980 ผ่านยุค 2000 และปัจจุบันทำงานให้กับ บริษัท ร่วมทุนชั้นนำบทความนี้ไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำด้านภาษีและ Wealthfront ไม่ได้แสดงในลักษณะใด ๆ ที่ผลลัพธ์ที่ได้อธิบายไว้ในที่นี้จะส่งผลให้ผลทางภาษีใด ๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งนักลงทุนที่คาดหวังควรปรึกษากับส่วนบุคคลของตน ที่ปรึกษาด้านภาษีเกี่ยวกับผลกระทบทางภาษีขึ้นอยู่กับสถานการณ์เฉพาะของพวกเขา Wealthfront ไม่รับผิดชอบต่อผลทางภาษีกับนักลงทุนของการทำธุรกรรมใด ๆ เกี่ยวกับผู้เขียน Gu Guenley เป็นนักบัญชีภาษีให้กับผู้บริหาร Silicon Valley จากทศวรรษที่ 1980 ผ่านยุค 2000 และปัจจุบันทำงาน สำหรับ บริษัท ร่วมทุนชั้นนำที่ต้องการลงทุนในอนาคตของคุณตรวจสอบบริการของ Wealthfront เราสนับสนุนบัญชีที่ต้องเสียภาษี IRAs, 401 k rollovers และแผนการออมทรัพย์วิทยาลัย 529